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央行绿色金融支持工具:预测与讨论

发布时间:2024-01-25 16:42:40

  1. 国家绿色金融改革创新试验区名单
  2. 绿色金融是什么_绿色金融有哪些
  3. 简述我国商业银行推进绿色金融创新的重点领域。

一、国家绿色金融改革创新试验区名单

具体包括:江西省赣江新区,贵州省贵安新区,新疆维吾尔自治区哈密市、昌吉州和克拉玛依市,广东省广州市,浙江省湖州市、衢州市。

国务院选了5个绿色金融试点地

国务院总理李克强6月14日主持召开国务院常务会议,会议决定在浙江、江西、广东、贵州、新疆5省选择部分地方,建设各有侧重、各具特色的绿色金融改革创新试验区,在体制机制上探索可复制可推广的经验。

绿色金融改革创新试验区有五项主要任务,第一大任务就是支持金融机构设立绿色金融事业部或绿色支行。

安吉农商银行早在去年5月,就在全国地方性小法人金融机构中率先成立首家绿色金融事业部。安吉农商银行负责人表示,截至目前,该行绿色信贷余额已达18亿元,占企业贷款余额的%。而不久前,南浔农商银行的绿色支行获批。

鼓励发展绿色信贷是绿色金融的重要内容。

浙江绿色信贷余额达到7443亿元,在全省各项贷款中占比超过9%,且资产质量优良。今年以来,金华银监部门积极引导辖内银行业金融机构树立绿色金融理念、建立绿色金融机制、创新绿色金融产品,主动探索形成绿色金融的新模式。

对于鼓励绿色企业通过发债、上市等融资,支持发行中小企业绿色集合债,浙江也已先行先试。

去年5月23日,浙江嘉化能源化工股份有限公司发行的企业债在上海证券交易所挂牌上市。这是我省第一例绿色债,也是全国第一例在交易所公开发行的绿色公司债券。在绿色债上喝到头口水,为企业的发展融入了绿色元素,也让他们更加坚定了绿色发展的信心。

去年浙江稠州商业银行被衢州市委、市政府确定为唯一一家发债主体,承接衢州绿色金融债发行任务。浙江稠州商业银行相关负责人表示,绿色金融债募集资金到位后,将以接近募集债综合成本的价格支持对应项目,特别是对前期已经完成筛选的绿色项目予以倾斜,优先用于支持当地绿色环保产业、企业等发展。

浙江先后在民间金融、农村金融、小微金融、普惠金融和贸易金融等领域开展了宽领域、多主题的改革探索,是全国金融改革项目最多的省份之一。

中国人民银行杭州中心支行金融研究处相关负责人表示,我省区域金改试点项目越多,意味着我们承担的任务就越重,肩负的责任就越大,相信浙江将充分利用国务院决定设立绿色金融改革创新试验区这一重大机遇,在绿色金融改革创新方面"干在实处、走在前列、勇立潮头",为全国金融改革和发展提供的浙江经验、贡献更好的浙江智慧。

浙江等5省区建设绿色金融改革创新试验区

国务院总理李克强6月14日主持召开国务院常务会议,确定取消和下放一批工业产品生产许可、简化审批程序,促进制造业创新和提质;决定在部分省建设绿色金融改革创新试验区,推动经济绿色转型升级。

会议指出,制造业是实体经济的关键支撑。按照深化简政放权、放管结合、优化服务改革的要求,简化工业产品生产许可和审批程序,并强化部门监管责任和企业产品质量安全主体责任,有利于放宽市场准入、激发社会投资活力、促进"中国制造"品质升级。经过多轮改革特别是2015年以来持续加大改革力度,工业产品生产许可已从最初的487类缩减到目前的60类,许可前置条件大幅取消。会议决定,按照今年政府工作报告部署,一是进一步压减生产许可。对能通过加强事中事后监管保障质量安全的输水管、蓄电池等19类产品取消事前生产许可;对产品质量较稳定,但与大众消费密切相关、直接涉及人体健康安全的电热毯、摩托车乘员头盔等产品,按照国际通行规则实行强制性认证,不再实施生产许可证管理。经上述调整后,实施生产许可证管理的产品将减至38类。同时,对仍需实施生产许可,且量大面广、由地方管理更有效的化肥等8类产品,将许可权限下放给地方质检部门。二是授权质检总局在部分地区和行业试点简化生产许可证审批程序。取消发证前产品检验环节,改由企业提交有资质的检验检测机构出具的产品检验合格报告。将前置审查改为后置,企业提交申请并作出保证产品质量安全的承诺后,可以先领取生产许可证再接受现场审查,实行"先证后核"。后续监管如发现不符合要求,即依法撤销许可证。三是加强事中事后监管。按照"双随机"方式加大抽查力度,增加抽查频次和品种,扩大覆盖面,尤其对此次取消许可管理的产品要实现抽查全覆盖。

会议认为,贯彻新发展理念,加快绿色金融体制机制创新,加大金融对改善生态环境、资源节约高效利用等的支持,对调结构、转方式,促进生态文明建设,具有重要意义,也是扎实履行中国政府对《巴黎协定》的承诺,应根据需要突出重点,有序探索推进。会议决定,在浙江、江西、广东、贵州、新疆5省选择部分地方,建设各有侧重、各具特色的绿色金融改革创新试验区,在体制机制上探索可复制可推广的经验。主要任务:一是支持金融机构设立绿色金融事业部或绿色支行,鼓励小额贷款、金融租赁公司等参与绿色金融业务。支持创投、私募基金等境内外资本参与绿色投资。二是鼓励发展绿色信贷,探索特许经营权、项目收益权和排污权等环境权益抵质押融资。加快发展绿色保险,创新生态环境责任类保险产品。鼓励绿色企业通过发债、上市等融资,支持发行中小企业绿色集合债。加大绿色金融对中小城市和特色小城镇绿色建筑与基础设施建设的支持力度。三是探索建立排污权、水权、用能权等环境权益交易市场,建立企业污染排放、环境违法违规记录等信息共享平台,建设绿色信用体系。推广和应用电子汇票、手机支付等绿色支付工具,推动绿色评级、指数等金融基础设施建设。四是强化财税、土地、人才等政策扶持,建立绿色产业、项目优先的政府服务通道。加大地方政府债券对公益性绿色项目的支持。通过放宽市场准入、公共服务定价等措施,完善收益和成本风险共担机制。五是建立绿色金融风险防范机制,健全责任追究制度,依法建立绿色项目投融资风险补偿等机制。促进形成绿色金融健康发展模式。

二、绿色金融是什么_绿色金融有哪些

绿色金融是什么_绿色金融有哪些

“绿色金融”是一项我国的基本政策,引导金融机构增强对环保、节能、低碳行业的投入,减少对于高污染、高能耗等行业投入,推以动经济增长方式由粗放型向节约型转型。在2015年9月,国务院发布了《生态文明体制改革总体方案》,第四十五条首次明确提出要“建立我国绿色金融体系”。

绿色金融的内涵十分宽泛,包含了绿色信贷、绿色证券、绿色融资担保、绿色基金等等内容。

绿色信贷

早在2007,我国发布的《关于落实环保政策法规防范信贷风险的意见》就提出发展绿色信贷。该规定支持污染减排项目,对不符合产业政策和环境违法的企业和项目进行信贷控制。当年,五家大型国有商业银行(中国工商银行、中国农业银行、中国建设银行、中国银行和交通银行)共发放支持节能减排重点项目贷款达到1063.34亿元。

而短短几年,这个字就增长了10倍。在银行的主导下,我国的绿色信贷项目从2007年的2700个,增加到2013年的1.4万个;绿色信贷的贷款余额也从2007年的3400亿元上升到2013年的1.6万亿元。

事实上,很多绿色产业都是需要高投入的。近日,媒体报道某公司向正向中行申请6亿元授信额度,用于今年新上年产“5000吨镍钴铝(nca)三元动力电池材料前驱体原料”等三个新能源电池生产线项目。发展绿色信贷为能够帮助这些大型企业解决融资问题。

绿色证券

2008年2月,国家环境保护总局联合中国证券监督管理委员会等部门在绿色信贷、绿色保险的基础上,推出一项新的环境经济政策绿色证券。基本内涵是上市公司在上市融资和再融资过程中,要经由环保部门进行环保审核。随着中国资本市场规模的壮大,越来越多的企业开始寻求上市融资,因此,绿色证券政策从直接融资的角度限制了污染,并且将产生极强的`示范效应。

在绿色证券领域的不断创新,我国推出绿色概念资产证券化的项目。作为首个项目,“南京城建污水处理收费收益权专项资产管理计划”于2006年6月经证监会批准在深圳证券交易所发行,其后南京城建于2011年发行了第二期绿色资产证券化,共募集资金20.51亿元,两只产品均以污水处理收费收益权打包证券化的运作模式引入社会资金,支持污水处理行业发展。

此后,我国陆续推出“嘉实节能1号资产支持专项计划”、“泰达环保垃圾焚烧发电收费收益权资产支持专项计划”、“平安凯迪电力上网收费权资产支持专项计划”、“平银凯迪电力上网收费权资产支持专项计划(二期)”等一系列的项目。

除了绿色概念资产证券化的项目之外,绿色证券还包含有绿色债券。绿色债券作为一种既可以满足发行方融资需求及可持续发展,又可以满足投资方积极致力于环境保护、控制温室气体排放目标的双赢手段,不断得到资本市场的持续关注。更有专家预计绿色债券在2016年迅速发展,全球发债总额将超过千亿美元。

绿色融资担保

不管是去银行借贷,或者是发行债券,不少金融机构会要求提供担保,不过传统的金融机构由于对绿色项目并不了解,反而提高其风险等级,导致融资成本上升。

中国人民银行研究局首席经济学家、中国金融学会绿色金融专业委员会主任马骏认为,由于一般银行对绿色项目的专业评估能力不足,会认为许多绿色项目的风险很大,但专业的绿色担保机构可能会发现绿色项目的风险实际上远小于银行的估计。对这些项目提供担保,就可以保证在不良率可控的情况下,明显降低绿色贷款的融资成本。

目前,我国有些地区已经进行了有益的尝试。据报道,2013年8月,四川德阳绿色融资担保有限公司成立,公司注册资本3亿元,总计可提供近30亿元的融资担保服务。该公司试运行的两个月期间,已经向种植业、养殖业领域的多家绿色有机企业贷款五千万以上。推动了当地的绿色产业发展。

绿色基金

绿色基金是专门针对节能减排战略,低碳经济发展,环境优化改造项目而建立的专项投资基金,通过基金管理人(基金管理公司)专门向具体的促进节能减排项目直接投资。绿色基金的来源比较多,可以国内外自然人、法人或其他组织的捐赠,也可以通过政府资助的方式获得。

在基金项目成立之初,该基金的用途就已经得到了限制。例如广东绿色产业投资基金的投资方向将以运用合同能源管理(emc)模式对政府公共照明系统节能减排项目全额投入,或以该模式为经营手段的节能服务公司(esco)的项目股权,以及节能装备或新能源开发相关的高科技企业股权等为主;基金前期的投资方向以推进省科技厅的绿色照明示范城市项目为主,通过联动金融资本加大对城市绿色照明的投入,推动绿色照明产业发展。

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三、简述我国商业银行推进绿色金融创新的重点领域。

【答案】:(1)进一步加快绿色金融顶层设计

商业银行开展绿色金融的最终目标:将绿色发展理念贯穿到业务经营管理中,使自然环境可持续与金融投资盈利性有机统一起来,这是一个系统工程,需从战略高度做好顶层设计。

(2)积极推进绿色金融产品创新

1)在风险可控的前提下,利用绿色发展市场化机制和资本市场融资渠道,积极推出特许经营权质押、信贷产品资产证券化、绿色产业基金、绿色担保基金以及碳排放碳顾问和绿色融资租赁等新兴产品和服务,全面提升绿色金融综合服务能力。

2)运用互联网思维和方法,大胆尝试将大数据、区块链、移动互联网等信息科技与传统金融业务相结合,提升客户体验和服务效率。

(3)构建具有“绿色”基因的体系和机制

1)优化绿色信贷制度体系。

2)探索建立环境和社会风险多维度识别体系。

3)完善绿色信息披露制度。通过多渠道进行媒体宣传,提升绿色银行的品牌形象。

4)强化绿色金融保障机制。

(4)主动加强绿色金融外部合作